持倉金額和持有份額具體是什么？

持倉金額是指投資者持有某一投資產(chǎn)品的總價(jià)值，或者中市值，持倉份額是指投資者持有某一投資產(chǎn)品的數(shù)量，其中持倉金額隨著價(jià)格而變動(dòng)，即當(dāng)價(jià)格上漲時(shí)，其金額會增加，反之，當(dāng)價(jià)格下跌時(shí)，金額會減少，而持倉份額，投資者不買賣，一般是不會變動(dòng)的，只有在分紅的情況下，會增加。

同時(shí)，持倉金額與持倉份額有一定的聯(lián)系，一般呈正比例關(guān)系，其持倉金額越多，其份額越多，反之，持倉金額越少，份額越少。

比如，投資者在買入基金時(shí)，基金份額是根據(jù)投資者買入資金扣取手續(xù)費(fèi)用之后，再除以確認(rèn)時(shí)的，基金凈值得出來的，即基金份額＝（買入資金－手續(xù)費(fèi)用）／確認(rèn)凈值，比如，投資者買入某基金10萬元，其贖回費(fèi)率為1.5％，基金確認(rèn)凈值為1元，則基金份額＝（100000－100000×1.5％）／1＝98500份。

總之，在投資者資金、基金凈值固定時(shí)，投資者的申購費(fèi)率越高，其購買到的基金份額越少，申購費(fèi)率越低，其購買到的基金份額越多。

同時(shí)，出現(xiàn)以下情況，會導(dǎo)致持倉金額和贖回金額不一樣：

1、基金在贖回時(shí)，會收取一定的贖回費(fèi)用，而贖回費(fèi)用是在贖回資金里面扣的，從而會導(dǎo)致投資者的持倉金額和贖回金額不一樣。

2、投資者在15:00之后贖回基金時(shí)，是按照下一個(gè)交易日晚上公布的凈值計(jì)算贖回資金，當(dāng)基金凈值發(fā)生變動(dòng)時(shí)，也會導(dǎo)致其持倉金額和贖回金額不一樣，比如，基金凈值上漲了，則其贖回金額會增加，反之，當(dāng)基金凈值下跌了，則贖回金額會減少。

持倉金額和持倉份額的區(qū)別是什么？

持有金額和持有份額的區(qū)別有以下2點(diǎn)：

區(qū)別一，意義不同：基金持有份額是指某人對某種基金總數(shù)占比多少，是指占有率。持有金額是指某人的基金持有份額通過計(jì)算的價(jià)格。

區(qū)別二，表現(xiàn)不同：基金購買是用金額買入，轉(zhuǎn)換成基金持有份額。贖回時(shí)在把基金持有份額轉(zhuǎn)變成金額。

拓展資料：

在基金里:持有份額、可用份額和參考市值：

1、基金持有份額即個(gè)人購買基金后享有的份額。

打個(gè)比方來說，今天你去買基金，每一份基金1塊錢，你有買1萬基金，那么你持有的份額就是“1萬份”。

2、 一般投資者基金持有的份額就是可用份額，就是贖回時(shí)可賣出時(shí)的全部基金份額。

3、參考市值：開放式基金的凈值是時(shí)刻變動(dòng)的，每天收市后會核算并公布當(dāng)天的基金凈值，但是你購買或贖回基金只能是在交易時(shí)間內(nèi)，所以這段時(shí)間內(nèi)基金的凈值其實(shí)是不知道的，為了給投資者一個(gè)參考，所以會有參考市值。

這個(gè)參考市值與當(dāng)天最終凈值的差異很小，投資者就可以根據(jù)這個(gè)參考市值來計(jì)算自己的基金的盈虧情況，然后選擇繼續(xù)持有或賣出。

所購買基金所得到的就是基金份額，基金份額的多少代表你的權(quán)益大小，這個(gè)份額可以理解為股票的股數(shù)?？捎梅蓊~就是目前可以進(jìn)行交易的你的份額數(shù)量。

待清算份額和凍結(jié)份額在很多地方都表示為“凍結(jié)份額”或者是“不可用份額”。

這兩個(gè)的意思就是因?yàn)槟承┙灰走€未確認(rèn)，導(dǎo)致的這部分份額雖然是顯示，但是實(shí)際上還不能夠使用。

比如剛剛買的基金份額是不能使用的，不能贖回，也不能轉(zhuǎn)換，必須等到T+2日，也就是2個(gè)工作日后才可以進(jìn)行操作；

另外，贖回的份額，還沒有確認(rèn)贖回之前，也會顯示為凍結(jié)份額，意思是這部分已經(jīng)被鎖定，因?yàn)樯暾埩粟H回。

T-1日凈值 T-1日市值：

1、T-1日凈值的意思就是上個(gè)交易日凈值，可以理解為該基金的最新凈值。基金凈值就是每一份基金的價(jià)值，是基金交易所使用的價(jià)格。

2、T-1市值，就是當(dāng)前這些基金份額的總體價(jià)值，這個(gè)數(shù)字是用可用份額乘以T-1凈值的。