基金季度報的內(nèi)容主要包括哪些?

基金季度報是基金最常見和常規(guī)的運(yùn)作報告，基金季報在季度結(jié)束之日起十五個工作日內(nèi)進(jìn)行披露，基金季報會登載在指定報刊和基金網(wǎng)站上。

基金季度報的內(nèi)容非常多，有大幾十頁的內(nèi)容，逐字逐段的閱讀非常耗時間，的基金季度報出爐之后，我們只需要關(guān)注其中的重點(diǎn)內(nèi)容就可以了。

基金季度報值得我們關(guān)注的內(nèi)容主要有三點(diǎn)：基金業(yè)績表現(xiàn)，基金經(jīng)理觀點(diǎn)，基金投資持倉。

基金業(yè)績表現(xiàn)

主要看基金凈值表現(xiàn)，直觀的了解在過去一段時間，基金是賺了還是虧了，了解過去一段時間內(nèi)基金是否跑贏設(shè)定的業(yè)績比較基準(zhǔn)，判斷是否是一只業(yè)績優(yōu)良的基金。

另外季度報中一般還會附上基金與業(yè)績比較基準(zhǔn)的歷史走勢對比圖，從這里可以看到基金從出生到現(xiàn)在表現(xiàn)如何，方便比較基金中長期業(yè)績。

基金經(jīng)理觀點(diǎn)

了解產(chǎn)品前期的投資情況進(jìn)行投資復(fù)盤，分析產(chǎn)品前期業(yè)績優(yōu)劣的原因，可以通過這一部分了解自己產(chǎn)品前期的運(yùn)作情況另外產(chǎn)品經(jīng)理也會展望未來市場表現(xiàn)，大概描述未來的投資方向，更多的了解有利于判斷基金是否符合自己的投資風(fēng)格偏好以及未來的投資方向。

基金投資持倉

基金個資產(chǎn)的投資比例可以關(guān)注到股票投資占比，債券等個資產(chǎn)配置情況，也就是我們常說的大類資產(chǎn)配置。

基金持有哪些股票可能是持有人最關(guān)心的，包括基金的股票資產(chǎn)行業(yè)分布，基金的前十大中重倉股等等。

4433選基法怎么用?

“4433”選基法指的是挑選基金的四個標(biāo)準(zhǔn)。

標(biāo)準(zhǔn)一：篩選出一年收益率排名在同類基金前四分之一的基金。

標(biāo)準(zhǔn)二：篩選出兩年，三年，五年以及收益排名在同類基金前四分之一的基金。

標(biāo)準(zhǔn)三：篩選出六個月收益率排名在同類基金中前三分之一的基金。

標(biāo)準(zhǔn)四：篩選出三個月收益率排名在同類基金中前三分之一的基金。

通過4433法我們可以挑選出一批無論是短期業(yè)績表現(xiàn)還是中長期業(yè)績表現(xiàn)都比較不錯的基金，也就是基金的業(yè)績具有持續(xù)穩(wěn)定性。

不過通過4433選基法篩選出來的基金也存在一定的弊端。

通過觀察我們就會發(fā)現(xiàn)，4433選基法的幾個業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)中，短期業(yè)績的標(biāo)準(zhǔn)占比相對比較高，如果平均下來，我們可能挑選出來的主要是一年期基金排名在同類基金中表現(xiàn)比較好的基金。

并且，4433選基法只考慮了基金業(yè)績排名這一個維度，忽視了基金的風(fēng)險和基金的不同類型，可能沒有辦法挑選出符合自己風(fēng)險偏好的基金，也就是基金和自身的匹配度沒有那么高。

除此之外，4433選基法是非常機(jī)械式的選基方法，標(biāo)準(zhǔn)是固定化的，可能會導(dǎo)致錯過一些優(yōu)質(zhì)的好基金。比如說，有的基金可能是長期業(yè)績表現(xiàn)都比較不錯的，但是因?yàn)榭赡苁艿绞袌鲲L(fēng)格切換或者其他突發(fā)事件的影響，導(dǎo)致基金在短期內(nèi)的排名不是很理想，比如說近三個月排名比較靠后，可能就因此被拒之門外了。

沒有完美的選基方式，所有的方法都需要我們在實(shí)踐中靈活運(yùn)用，而不是完全照搬。