為什么債券基金估值不準(zhǔn)?

因?yàn)橛脩艨吹降?ldquo;實(shí)時(shí)估值”其實(shí)只是一個(gè)參考數(shù)值，是由基金銷售平臺根據(jù)基金的十大重倉股估算的，不僅每個(gè)平臺估值的計(jì)算邏輯各異，估值的準(zhǔn)確度也是根據(jù)基金持倉股票的漲跌幅來計(jì)算，如果一支基金滿倉，且知道都買了哪些股，在持倉不變動的情況下，測算的基金估值才會非常準(zhǔn)確，而這對于普通股票型基金和混合型基金來說基本是不可能的，所以就會導(dǎo)致有誤差。

我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金經(jīng)理只能定期公布基金的持倉，也就是基金的季報(bào)，年報(bào)，基金的持有者可以在這些定期報(bào)告中查看過去的一段時(shí)間基金經(jīng)理都買了些什么，在一些理財(cái)APP上，計(jì)算估值也是根據(jù)李報(bào)公布的數(shù)據(jù)來測算的，用戶無法得知基金經(jīng)理最新的持倉變動，債券基金的估值也沒有準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)做參考，因此常常會不準(zhǔn)確。

基金凈值一般要等股市收盤以后由基金公司根據(jù)基金的股票持倉來計(jì)算盈虧，然后平攤到基金份額上來計(jì)算基金凈值，計(jì)算完以后還要返回基金托管銀行校對，速度較快的情況下也要在每晚8點(diǎn)左右有基金凈值出來，在這之前，一些基金網(wǎng)站根據(jù)基金公司年報(bào)或者李報(bào)公布的基金前十大持倉股和持股數(shù)量，進(jìn)行計(jì)算給出的參考凈值只是估計(jì)的數(shù)據(jù)，用戶在第三方銷售平臺上看到的是“盈中估值實(shí)時(shí)估值”是有滯后性的，因此時(shí)常有不準(zhǔn)確的情況發(fā)生，是由信息的不對等造成的。

基金估值什么時(shí)候出來?

基金估值是實(shí)時(shí)更新的，基金的凈值則是需要在晚上才會更新。基金估值可以說是一個(gè)估算收益，而實(shí)際投資者的收益如何需要看基金的凈值，基金凈值才是當(dāng)天收盤的最后價(jià)格。基金凈值不同的平臺更新時(shí)間會有所差別，一般單個(gè)基金官方平臺更新會快一點(diǎn)，像支付寶平臺一般都是晚上八九點(diǎn)開始更新凈值。