開放式基金每日凈值意味著什么呢?

開放式基金每日凈值主要是指在周一至周五的交易日，開放式基金對外開放申購和贖回相關(guān)交易時(shí)，開放式基金凈資產(chǎn)比率的變化。每日凈值因市場行情和政策而波動(dòng)，與股票類似，但波動(dòng)幅度一般較小，因此風(fēng)險(xiǎn)相對較小。

準(zhǔn)確地說，每日基金凈值指的是開放式基金每周在股市周一至周五的開市和收盤時(shí)段進(jìn)行申購和贖回。投資基金的投資者在進(jìn)行這些交易時(shí)會(huì)看到開放式基金的每日凈值。該值是計(jì)算買入份額和資金，相當(dāng)于股票的收盤價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)。

開放式基金每日凈值的計(jì)算公式為：基金單位資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)。

由于開放式基金每日凈值的總單位數(shù)每天都在變化，基金所擁有的資產(chǎn)價(jià)值也總是隨著市場的波動(dòng)而變化，所以基金凈值也會(huì)不斷變化，具體以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)為準(zhǔn)。

基金凈值的作用有哪些?

眾所周知，基金凈值是通過基金估值產(chǎn)生的。基金估值是指將基金資產(chǎn)按一定價(jià)格估值后確定的基金單位凈值和基金資產(chǎn)凈值。基金資產(chǎn)估值是按照一定的標(biāo)準(zhǔn)比較衡量基金是增值了還是貶值了。其目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值。

所以每日基金凈值是確定買入成本的重要依據(jù)。如果基金是在15:00之前買的，按照當(dāng)天的基金凈值計(jì)算，如果基金是在15:00之后買的，按照明天的基金凈值計(jì)算。當(dāng)然，基金凈值通常會(huì)在晚上八點(diǎn)計(jì)算。無論如何，你都無法確切知道你買的時(shí)候是什么價(jià)位。以后你才知道。賣基金的時(shí)候算法和買差不多，就是下午三點(diǎn)前操作，按照當(dāng)天凈值;下午三點(diǎn)以后操作，按第二天凈值。(周末節(jié)假日順延)。

不過，一般來說，投資者不能完全以開放式基金每日凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行投資。凈值低的基金則意味著投資基金的成本低，未來盈利空間更大;凈值高的基金代表基金經(jīng)理的管理水平高。因此，在選擇基金時(shí)，要注意觀察基金經(jīng)理的經(jīng)營狀況、過往業(yè)績和管理水平。